El cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales en Colombia es obligatorio para sujetos obligados como entidades financieras, notarías y empresas de sectores específicos. La Ley 1908 de 2018 y la Resolución 100-000017 de la UIAF establecen los marcos para prevenir y reportar operaciones sospechosas. Law Offices Of SRIS, P.C. El blanqueo de capitales, o lavado de activos, se define en el Código Penal colombiano (Artículo 323) como la conducta de dar apariencia de legalidad a bienes de origen ilícito. El cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales en Colombia recae sobre los “sujetos obligados” designados por la ley, quienes deben implementar programas de gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo (SARLAFT-FT). Última verificación: Abril 2026 | Información basada en la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) y la Superintendencia Financiera de Colombia. La normativa contra el blanqueo de capitales en Colombia se compone de múltiples leyes y decretos. Para consultar las fuentes primarias, puede acceder al texto completo de la Ley 1908 de 2018 (Ley Antilavado) en el portal del Estado. Asimismo, la Superintendencia Financiera de Colombia publica circulares y resoluciones específicas para el sector financiero. El cumplimiento efectivo requiere acciones concretas. En la práctica, las autoridades colombianas, como la UIAF, priorizan el análisis de reportes de operaciones sospechosas (ROS) enviados por los sujetos obligados. La falta de un sistema robusto de cumplimiento puede generar sanciones administrativas graves e incluso responsabilidad penal para los representantes legales. En Colombia, el incumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales puede acarrear sanciones que van desde multas hasta la suspensión de actividades y la imposibilidad de contratar con el Estado. Los resultados pueden variar. Los resultados anteriores no garantizan un resultado similar. Fundada en 1997, Law Offices Of SRIS, P.C. cuenta con un equipo de abogados con experiencia en sistemas legales de múltiples países. Nuestro abogado principal para asuntos de derecho comercial y cumplimiento en Colombia, Eric Duport Jaramillo, posee un conocimiento profundo de la normativa contra el blanqueo de capitales en Colombia. Su experiencia permite guiar a empresas nacionales e internacionales en el diseño de programas de cumplimiento efectivos y adaptados a los riesgos específicos de su sector, ayudando a prevenir costosas sanciones y proteger su reputación. Nuestro enfoque en el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales en Colombia es proactivo y preventivo. Asesoramos a clientes en la creación de manuales de políticas, la capacitación de sus equipos de cumplimiento y la respuesta a requerimientos de autoridades. Hemos apoyado a empresas en sectores no financieros a estructurar sus sistemas SARLAFT-FT desde cero, mitigando el riesgo de sanciones. Mr. Sris, fundador de la firma, aporta una visión estratégica internacional con más de 25 años de experiencia litigando en sistemas jurídicos complejos. Los resultados pueden variar. Los resultados anteriores no garantizan un resultado similar. Consultas para Colombia: Servimos a clientes en todo el territorio colombiano, con especial experiencia en los requisitos de cumplimiento para empresas en Bogotá, Medellín, Cali, Barranquilla y otras principales ciudades. Depende. La ley colombiana designa como “sujetos obligados” a entidades financieras, pero también a profesiones y actividades no financieras como notarías, comerciantes de metales y piedras preciosas, constructoras, y empresas de juegos de suerte y azar. Un abogado puede ayudarle a determinar su clasificación. Todos los sujetos obligados deben diseñar e implementar un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT-FT). Es un manual interno de políticas, procedimientos y controles para prevenir, detectar y reportar operaciones sospechosas. Su complejidad debe ser proporcional al tamaño y riesgo de la empresa. Las sanciones son graves. Incluyen multas cuantiosas (hasta decenas de miles de salarios mínimos), la suspensión de las actividades de la empresa, e incluso responsabilidad penal para los representantes legales por el delito de omisión de reporte, contemplado en la ley. El reporte a la UIAF debe realizarse de manera inmediata, una vez se detecten indicios de posible lavado de activos o financiación del terrorismo. La normativa exige que el reporte se presente a más tardar dentro de los tres (3) días hábiles siguientes a la detección de la operación sospechosa. Sí. La normativa permite que el encargado del SARLAFT-FT (Oficial de Cumplimiento) sea un empleado o un tercero externo, como un abogado consultor. Lo important es que esta persona tenga la independencia, autoridad y conocimiento necesario para realizar sus funciones efectivamente. Última verificación: Abril 2026. La información legal está sujeta a cambios. Para asesoría específica sobre el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales en Colombia, contacte a Law Offices Of SRIS, P.C.
Cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales en Colombia — ¿Cuáles son sus obligaciones?
Definición legal del blanqueo de capitales en Colombia
Enlaces a normativas oficiales
Procedimientos y obligaciones clave para el cumplimiento
Consecuencias del incumplimiento
Infracción / Falta
Tipo de Sanción
Autoridad Sancionadora
Base Legal
No implementar el SARLAFT-FT
Multas hasta 40.000 SMMLV, suspensión de actividades.
Superintendencia de Sociedades, Superintenciencia Financiera, etc.
Ley 1908 de 2018, Decreto 830 de 2023.
No reportar una Operación Sospechosa (ROS)
Multas y posibles implicaciones penales para el representante legal.
UIAF, Fiscalía General de la Nación.
Código Penal Art. 323, Ley 1908 de 2018.
Realizar Debida Diligencia deficiente
Amonestación escrita, multas proporcionales.
La supervisora del sector correspondiente.
Resoluciones UIAF (ej., 100-000017 de 2021).
Experiencia en derecho comercial y cumplimiento normativo
Resultados y enfoque
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Horario de atención telefónica: 24/7 para consultas iniciales.
Reuniones: Solo con cita previa.Preguntas frecuentes sobre el cumplimiento en Colombia
¿Mi empresa está obligada a cumplir con la normativa antilavado en Colombia?
¿Qué es el SARLAFT-FT y quién debe implementarlo?
¿Cuáles son las sanciones por no reportar una operación sospechosa a la UIAF?
¿Con qué plazo se debe reportar una operación sospechosa (ROS)?
¿Un abogado externo puede actuar como Oficial de Cumplimiento?
Under Va. Code § 13.1-1000 et seq., state law governs this practice area.